'Det är säsong för att lämna in skatter och för frilansare, processen kan vara särskilt skrämmande. När du är egenföretagare anses du vara både arbetsgivare och den anställde, Aaron Smyle, president och grundare av New York City-baserade skattekontor Smyle & Associates berättar Apartment Therapy. Därför är frilansare ansvariga för att betala det totala beloppet för löneskatter (dvs. social trygghet och Medicare), i motsats till bara hälften.
Eftersom egenföretagare i huvudsak behandlas som enskilda företag, har Mikkel Jensen, USA: s verkställande direktör på Ageras , säger frilansare kan skriva av vissa arbetsrelaterade utgifter som specificerade skatteavdrag när de lämnar in sina deklarationer. Att förstå vilka avdrag du är berättigad till är nyckeln till att spara pengar på din skatteräkning, förklarar han. Som frilansare kan du kräva avdrag på kostnader som är ”vanliga och nödvändiga” för ditt arbete, vilket för IRS betyder saker som kontorsmaterial, datorer och till och med resekostnader.
Intresserad av att lära dig mer om vilka typer av skatteavdrag du kan kvalificera dig för som frilansare? Från arbetsrelaterade utbildningskurser till marknadsföringsmaterial och mer, här är några överraskande företagskostnader som revisorer och ekonomiska experter säger att egenföretagare kan rapportera när de lämnar in sina årliga skatter-så länge de har kvittona för att bevisa det.
Spara Fäst den Se fler bilder Upphovsman: Aimée Mazzenga
Arbetsrelaterade utbildningskostnader
Egenföretagare som går utbildningskurser eller investerar i forskning som rör deras arbete kan göra anspråk på dessa kostnader som skatteavdrag. Utbildningskurser och material som är nödvändiga för att förbättra arbetet kan vara avdragsgilla, säger Joan Crain, Senior Director och Global Wealth Strategist på BNY Mellon Wealth Management . Detta inkluderar prenumerationer på yrkes- och branschpublikationer.
Men Tina Orem, en skattespecialist på NerdWallet , säger att utbildningen måste uppfylla vissa krav för att vara avdragsgill. Du kan ha tur om skolan är nödvändig för att uppfylla minimikrav för din nuvarande bransch eller verksamhet, eller om det är en del av ett program som kvalificerar dig för att arbeta i en ny handel eller ett företag, förklarar hon. IRS publikation 970 har alla detaljer.
Kontorsutrustning och tillbehör
179 § i Internal Revenue Code säger att några stora biljettdelar av kontorsutrustning, till exempel bärbara datorer, bildskärmar, programvara, skrivbord och stolar kan kvalificera sig för skatteavdrag om de är tillgångar för ditt företag. För skatteavdrag innehåller kontorsutrustning artiklar som köps för långvarigt bruk, och därmed avskrivs med tiden, förklarar Jensen.
Frilansare kan också dra av vissa kontorsmaterial, inklusive skrivpennor, frimärken, skrivarfärg och gem, från sina skatter, så länge de används för endast affärsändamål . Kontorsmaterial måste också användas inom ett år efter köpet för att kvalificera sig, eftersom de anses vara en kortsiktig tillgång, säger Jensen.
vad betyder det när du ser 911
Spara Fäst den Se fler bilder Upphovsman: Hannah Puechmarin
Bidrag till en pensionskassa
Ofta förbisedd men mycket påverkande på en skattedeklaration, säger Crain bidrag till vissa pensionskonton är en av största avdragen som frilansare kan göra anspråk på. Solo 401 (k) s eller Simplified Employee Pension (SEP) IRAs kan finansieras när som helst under beskattningsåret (eller i fallet med en SEP IRA, även efter årsskiftet så länge det är gjort före skatteansökan deadline), och finansieringsgränserna är generösa, förklarar hon.
Om du är en egenföretagare som tjänar en hög inkomst säger Crain att han bidrar till en Förmånsbestämd pensionsplan - en traditionell pensionsplan med en uttalad årsförmån du kommer att få vid pensionen - är ett stort skatteavdrag som också kan hjälpa dig att bygga upp din pensionskassa. Det här är ett smart drag för människor som vill socka bort ännu mer pengar, förklarar hon.
Reklam- och marknadsföringskostnader
Oavsett om du är en hundvandrare med söta visitkort eller en frilansande makeupartist som betalar för Facebook -annonser, säger Jensen att allt reklammaterial som används för att locka nya kunder betraktas som företagskostnader. Annons- och marknadsföringskostnader är 100 procent avdragsgilla, säger han.
För frilansare säger Jensen att det här betyder att få pengar tillbaka för pengarna du har lagt på att bygga en webbplats. Detta avdrag inkluderar kostnader såsom webbdesignkostnader, inklusive att hyra en designer eller köpa en förbetald mall; värd för din webbplats; webbplatstillägg och plugins; plus underhåll av sajten, förklarar han.
Spara Fäst den Se fler bilder Upphovsman: Elissa Crowe
Företagsspecifik telefonanvändning
Om du använder din mobiltelefon regelbundet för ditt jobb, säger Orem att IRS kommer att tillåta dig att kräva en del av räkningen som en företagskostnad . I allmänhet kan andelen av räkningen som är förknippad med ditt företagsanvändning vara avdragsgill, förklarar hon. Översättning: Om 40 procent av tiden du spenderar på din telefon är affärsrelaterad kan du dra av 40 procent av din telefonräkning.
Orem säger dock att samma avdrag inte nödvändigtvis gäller för fasta telefoner. För fasta telefoner är kostnaden för den första telefonlinjen i ditt hus vanligtvis inte avdragsgill, men en andra fast telefon är i allmänhet avdragsgill om den används bara för ditt företag, förklarar hon.
Professionell hjälp
Om du är egen företagare, visst professionella tjänster , inklusive avgifter som betalas till revisorer och juridiska konsulter, kan krävas som företagskostnader på din skattedeklaration. Att söka skatt och juridisk rådgivning - inklusive hjälp med att förbereda din skattedeklaration - är vanligtvis väl värt kostnaden för frilansare, och avgifterna är avdragsgilla, säger Crain.
Att inte bara anlita en revisor som hjälper dig att lämna in dina skatter kommer att räknas som ett avdrag, menar Jensen att det kan spara mycket pengar på din skatteräkning. Du kan vara säker på att du undviker revisioner och naturligtvis sparar du mest pengar om din skattekonto är uppdaterad om de senaste reglerna och föreskrifterna, säger han.
